Professional Financial Advice
La Consulenza Finanziaria Professionale (CFP), offerta dal Valentini Consulting, è il servizio che consente di colmare il gap informativo con gli intermediari finanziari.
Il team di esperti a vostra disposizione è in grado di colmare le asimmetrie informative esistenti nel rapporto tra i clienti e gli operatori finanziari.
La principale attività svolta ha come obiettivo formare ed affiancare il cliente, aiutandolo ad essere più consapevole della propria situazione patrimoniale e delle opportunità presenti sul mercato e offrendogli le informazioni necessarie per rapportarsi efficacemente con gli operatori finanziari.
Mai più da soli in banca
Attraverso la Consulenza Finanziaria Professionale metteremo a vostra disposizione le nostre competenze per agevolare l’accesso al credito: dalla adeguata preparazione dei documenti alla cura del rapporto con gli operatori finanziari.
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Range di imprese
Il servizio di Consulenza Finanziaria Professionale si rivolge prevalentemente alle PMI, che spesso soffrono la mancanza di un direttore finanziario (Chief Financial Officer o CFO) full time. Così senza un’adeguata pianificazione finanziaria non son in grado di negoziare con il mondo creditizio, riducendo le possibilità di successo.
Artigiani
Commercianti
Professionisti
Servizi
Enti non commerciali
Aree di intervento
- Attività consulenziale di monitoraggio continuo con interventi di controllo trimestrale:
- Analisi Finanziaria trimestrale e relativa relazione consulenziale
- Analisi di Bilancio e definizione degli obiettivi al 31/12 e verifiche intermedie al 31/03, 30/06 e 30/09, tramite analisi di bilancio prospettica e con relativa relazione consulenziale
- Analisi di competitività con confronto dell’impresa con i suoi principali concorrenti accompagnata da relazione consulenziale in cui sono evidenziate le aree di minor competitività dell’impresa
- Pianificazione finanziaria e verifica sostenibilità degli interventi
- Controllo dei rischi degli investimenti
- Predisposizione del set documentale necessario a presentare adeguatamente il cliente agli investitori;
- Verifica della congruità delle fonti di finanziamento alle esigenze del cliente e ai vincoli giuridici a cui è sottoposto
Analisi finanziaria
ANALISI DI BILANCIO
RICLASSIFICAZIONE CE.BI.
ANALISI ANDAMENTALE
CENTRALE DEI RISCHI BANCA D’ITALIA
ANALISI E CONTROLLO DEGLI ONERI FINANZIARI
FINANCIAL COST ANALYSIS
ANALISI E CONTROLLO DEGLI INDICATORI DELLA CRISI D’IMPRESA
CRISIS INDEX ANALYSIS
ANALISI DI BILANCIO PROSPETTICA
SINTESI
Strumenti di analisi
FRA
Financial Rick Analysis
È un’analisi fondamentale che si basa sulla rielaborazione delle informazioni presenti in una banca dati, la Centrale Rischi (CR).
La Centrale Rischi è un sistema informativo centralizzato gestito da Banca Italia, alimentato con frequenza mensile dalle informazioni generate da banche, società finanziarie e ogni altro intermediario predisposto alla concessione di finanziamenti e garanzie.
Consente di ricostruire la “storia creditizia” e permette dunque agli intermediari di conoscere e valutare il merito creditizio, nonché l’accesso al credito e le relative condizioni di finanziamento.
È rivolta a persone fisiche, micro imprese, piccole e medie imprese e grandi imprese
Presentarsi alla Banca con una Centrale dei Rischi riclassificata e rielaborata è un ottimo biglietto da visita per il cliente ed è un segnale molto positivo poiché evidenzia un corretto presidio di una delle aree più delicate e importanti per accedere al finanziamento ed ottenere migliori condizioni.
Conoscere e mantenere una buona CR è un requisito essenziale in quanto:
- permette di raggiungere un minor costo degli affidamenti bancari;
- consente di ottenere più facilmente e a migliori condizioni affidamenti bancari;
- consente di migliorare la relazione tra imprese e banche;
- permette di prevenire la crisi d’impresa;
- indica le modalità di utilizzo delle linee di affidamento;
- indica le garanzie presentate e ricevute.
Le nostre analisi permettono di eseguire valutazioni sulla base degli stessi indici e protocolli utilizzati dal sistema creditizio, evidenziando tutte le possibili criticità:
- evidenziano la presenza di garanzie dal valore eccessivamente alto rispetto alle dimensioni del finanziamento tali da alterare la percezione del rischio
- rilevano possibili sovra-utilizzi delle linee di credito
- individuano la presenza di eventuali crediti scaduti (sconfini, past due o sofferenze)
- accentuano la distribuzione degli affidamenti presso gli istituti di credito
- consentono di risparmiare su commissioni Disponibilità Immediata Fondi (DIF)
- verificano la correttezza, la legittimità e la regolarità delle segnalazioni
BSA
Balanced Scorecard Analysis
È un’analisi di bilancio basata su Ce.Bi. (Centrale Bilanci), il più grande sistema informativo utilizzato da banche e intermediari per valutare la solidità economico-finanziaria delle imprese.
Permette di conoscere come l’impresa viene valutata dal mondo finanziario, in modo da ridurre le criticità ed ottimizzare i rapporti con banche e finanziatori esterni.
Si basa su un’analisi storica e prospettica del profilo economico, patrimoniale e finanziario, utilizzando le medesime metriche dei modelli di riclassificazione usate dagli istituti bancari.
È rivolta a ditte individuali, micro imprese, piccole e medie imprese e grandi imprese
I benefici di una Balanced Scorecard Analysis consistono nel:
- individuare le criticità dell’impresa;
- individuare le probabilità di default utilizzate dal sistema bancario;
- definire sentieri di miglioramento in grado di ottimizzare il merito creditizio, aumentando la quantità di finanziamenti, la probabilità do ottenerli e la possibilità di diminuire i costi degli stessi;
- calcolare il DSCR con le modalità utilizzate dal sistema bancario.
Il nostro servizio consente di acquisire i dati di bilancio presso la banca dati Cerved piuttosto che inserirli o modificarli manualmente per analizzare gli impatti che questi generano.
Ciò consente di effettuare analisi prospettiche multi-scenario, utili per valutare anticipatamente l’impatto che genererebbero sui finanziamenti e sulla presentazione del bilancio annuale.
I modelli previsionali consentono quindi di definire politiche aziendali e vincoli non ricavabili da una semplice proiezione delle serie storiche dei bilanci.
I modelli previsionali consentono di simulare e valutare:
- i bilanci futuri di un’impresa, ipotizzando diversi scenari economico-finanziario alternativi
- gli squilibri finanziari derivanti da tali ipotesi
- vincoli e manovre finanziarie atte a sanare gli eventuali squilibri
- il posizionamento futuro dell’impresa rispetto al settore di riferimento